La intervención de Ueno Bank en Paraguay también puso bajo la lupa las relaciones financieras que mantienen los bancos que operan en Panamá con entidades de ese país.
En conjunto, cinco bancos que operan en el mercado panameño mantienen exposiciones de crédito por $294 millones con distintas entidades en Paraguay.
Esta cifra representa menos del 0.2% de los activos totales del Centro Bancario Internacional (CBI), de acuerdo con la información suministrada por la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP).
De esos cinco bancos, uno mantiene una exposición de crédito con Ueno Bank. La SBP no precisó el monto de esa operación, pero indicó que el banco involucrado recibió el requerimiento de provisionar el 100% de dicha exposición, en cumplimiento de los acuerdos regulatorios y de las Normas Internacionales de Información Financiera (NIIF).
La provisión implica que el banco debe reservar contablemente el monto total de esa exposición para cubrir el riesgo asociado a la operación. En términos más sencillos, debe reconocer como posible pérdida el 100% del monto prestado a Ueno Bank.
La información proporcionada por el regulador en respuesta a un cuestionario señala que esta exposición no representa un monto material para el grupo financiero involucrado ni para el conjunto del Centro Bancario Internacional.
Cuando se dice que un banco panameño tiene una exposición de crédito con Ueno Bank, significa que le ha prestado dinero, le ha otorgado algún tipo de financiamiento o mantiene una operación crediticia que implica un compromiso financiero entre ambas entidades.
También se preguntó a la Superintendencia si había podido confirmar que algún directivo o grupo de accionistas vinculado a la crisis de Ueno Bank tuviera participación accionaria, licencias bancarias o filiales operando dentro del centro bancario. La entidad respondió que no tiene evidencia de participación accionaria de estas personas en bancos del Centro Bancario Internacional.
Ueno Bank llegó a captar unos $2,800 millones en depósitos, incluidos alrededor de $855 millones en fondos públicos. Parte de los créditos otorgados por la entidad terminó en empresas vinculadas a su propietario, el Grupo Vázquez.
Según los documentos de la investigación, esos recursos circulaban entre compañías del mismo conglomerado y servían para cubrir las deudas de otras empresas relacionadas. De esta manera, algunos préstamos se pagaban con dinero que provenía del propio grupo empresarial.
La investigación también puso bajo escrutinio los vínculos comerciales que el expresidente paraguayo Santiago Peña mantuvo con el Grupo Vázquez y el papel de funcionarios de su gobierno en la supervisión del banco.
La agencia de noticias EFE reportó que la Fiscalía paraguaya acusó este viernes por asociación criminal al expresidente Peña y al exjefe del Banco Central del Paraguay (BCP), Carlos Carvallo, así como a tres exdirectivos de esa institución y al superintendente de bancos, Holger Insfrán, como parte de la investigación por la intervención de Ueno Bank, entidad que recibió importantes fondos públicos.
El fiscal Christian Benítez explicó que este nuevo cargo contra el exmandatario se suma a los de lesión de confianza y administración en provecho propio, por los que fue acusado inicialmente. Esto representa una ampliación de la acusación. La asociación criminal y la lesión de confianza se consideran delitos precedentes al lavado de activos.
Peña fue removido del cargo el viernes 6 de noviembre en un juicio en el Senado por “mal desempeño de sus funciones” y horas después quedó detenido, tras ser acusado de tener nexos con Ueno bank, que durante su mandato (2023-2026) captó millonarios fondos públicos, entre ellos pensiones públicas.
